2 Grandes motivos para utilizar a conciliação bancária
Conciliação bancária é uma ferramenta que permite auditar o seu controle de caixa, seja ele via uma sistema, excel ou manual.
O mais importante para seu funcionamento é ter seus lançamento prévios de contas a pagar e a receber, e também sua baixa correta.
No entanto, algumas pessoas confundem a conciliação bancária com a movimentação do caixa.
Mas são situações diferentes, a movimentação é um registro dos lançamentos financeiros. E a conciliação é a função de comparar o saldo das contas bancárias da empresa com o seu controle interno para checar se está tudo igual.
E para encontrar a diferença avalie os lançamentos.
Automatize este processo com um sistema que tenha esta função. Alguns softwares, fazem a sugestão do lançamento automático no contas a pagar e a receber, conforme suas configurações prévias, caso não encontre o respectivo lançamento no sistema,
Por que é importante usar a conciliação bancária
São vários os motivos que tornam este processo importante dentro de uma empresa, mas gosto de agrupar em 2 principias que são:
Verificar inconsistência:
Confira se faltou fazer algum lançamento seu no controle interno ou se tem algum duplicado. Se lançaram os depósitos, as transferências, os juros ou descontos concedidos, também são outros exemplos de valores que podem estar divergentes.
Perceba que a falta de algum registro compromete o resultado de outras informações baseadas neles. Por exemplo nos lançamento internos, classificamos os tipos de pagamento e utilizamos como base de outros relatórios. Relatórios de classificações e outros financeiros são prejudicados.
Contudo estas inconsistências geralmente são causadas por erro humano, de sistema ou mesmo fraudes. Faça uma analise para identificar a origem.
Saldo real e confiável:
Certamente para uma boa gestão financeira, é importante que o saldo esteja correto no controle, com isso é possível ter um fluxo de caixa mais assertivo e correto para tomadas de decisões.
Além disto, a conciliação bancária facilita o trabalho de analise de fluxo de caixa.
Como fazer a conciliação
Primeiro estipule em qual o período que deve ser realizada a conciliação, por exemplo, diário, toda sexta-feira, quinzenalmente ou no período mais adequado para sua empresa.
Em seguida faça a comparação para cada conta que possui, para isto é importante que seu controle interno separar por conta bancária.
Controle manual
Caso manual, anote em algum lugar todos os pagamentos e recebimentos será necessário conferir cada registro do extrato do banco com suas anotações e elimine os lançamentos que estão nos dois, deixe apenas os que possuem diferenças para analisar e entender qual lançamento está incorreto.
Controle pelo excel
Também pode fazer o controle no excel, neste caso realize da mesma forma que manual, mas para trabalha bem com excel consegue automatizar a planilha para importar o arquivo do banco e fazer algumas comparações. E alguns arquivos seguem o padrão FEBRABAM.
Conciliação bancária através de um sistema
No entanto, se utilizar um sistema com a função de conciliação bancária, após a configuração do sistema, ao importar o arquivo fornecido pelo banco, ele mostrará os registros que estão com diferenças e serão analisados.
Do que trata a conciliação bancária
Concluindo, a conciliação bancária então se trata de uma conferência dos controles internos com o saldo bancário.
E você utiliza a conciliação bancária na sua empresa?
